JORNADA CARRILLO · CAIXABANK
Fecha: 19 de junio de 2026
Lugar: Ágora del edificio corporativo de CaixaBank, Murcia
Tema: Planificación de la sucesión empresarial y protección de la empresa familiar
Claves de la jornada
- La jornada puso el foco en la planificación sucesoria, patrimonial y financiera como herramienta clave para proteger la continuidad de las empresas familiares.
- Carrillo aportó una visión jurídica y práctica sobre el testamento del empresario, el protocolo familiar, la prevención de conflictos y la protección del patrimonio empresarial y familiar.
- Se abordaron situaciones habituales que afectan a empresarios, cónyuges, herederos y sociedades familiares en procesos de relevo generacional.
- Participaron Juan Jesús Lozano (CaixaBank), José Gabriel Carrillo y Soraya Martínez (socios de Carrillo) y Marta Amanda García, en la moderación de la mesa redonda.
Murcia, 19 de junio de 2026. Carrillo y CaixaBank celebraron en Murcia una jornada centrada en la sucesión empresarial y la protección de la empresa familiar, dirigida a empresarios, directivos y profesionales interesados en anticipar uno de los momentos más sensibles en la vida de una compañía familiar: el relevo generacional.
El encuentro, celebrado en el Ágora del edificio corporativo de CaixaBank en Murcia, permitió abordar la sucesión desde una perspectiva práctica e integral, combinando la visión jurídica, patrimonial, financiera y empresarial.
A lo largo de la jornada se insistió en la importancia de planificar con tiempo, ordenar la estructura societaria y proteger tanto la continuidad del negocio como la estabilidad de la familia empresaria.
Desde Carrillo se subrayó que la sucesión empresarial no debe abordarse como un trámite aislado, sino como una decisión estratégica que exige coordinar distintos instrumentos jurídicos y patrimoniales: testamento, estatutos sociales, protocolo familiar, estructura societaria, pactos entre socios y mecanismos de protección ante situaciones de incapacidad, fallecimiento o conflicto entre herederos.
Apertura: anticipación, rigor técnico y visión completa
La apertura contó con la participación de Juan Jesús Lozano, director comercial de Banca de Empresas de CaixaBank en Alicante y Murcia, y José Gabriel Carrillo, socio de Carrillo.
Ambos destacaron la importancia de acompañar a las empresas familiares en procesos que requieren anticipación, rigor técnico y una visión completa de sus implicaciones jurídicas, fiscales, financieras y personales.
Uno de los ejes principales de la jornada fue el papel del testamento del empresario como instrumento de ordenación patrimonial y empresarial.
José Gabriel Carrillo explicó que este documento debe analizarse en conexión con la realidad familiar, los estatutos sociales, la estructura del grupo y las necesidades de continuidad de la compañía.
«El testamento del empresario no debe limitarse a repartir bienes entre los herederos. Debe servir para ordenar el futuro de la empresa, su gobierno y su continuidad, teniendo en cuenta la realidad familiar, los estatutos sociales y la estructura patrimonial de la compañía. Un testamento puede ser correcto desde el punto de vista civil y, aun así, no responder a las necesidades reales de la empresa familiar.»
José Gabriel Carrillo, socio de Carrillo
«Tomar el relevo»: una experiencia real de sucesión empresarial
La jornada incluyó también el diálogo «Tomar el relevo: una experiencia real de sucesión empresarial», en el que Rubén Ortuño, letrado de CaixaBank, conversó con Manuel Sevilla, gerente de Sevilla Flores Procuradores.
Durante la conversación se compartieron aprendizajes, dificultades y decisiones habituales en un proceso de relevo generacional vivido desde dentro.
Mesa redonda: situaciones reales de la sucesión del empresario
A continuación, se celebró una mesa redonda sobre situaciones reales vinculadas a la sucesión del empresario y la protección de la unidad familiar.
Moderada por Marta Amanda García, la mesa contó con la participación de Jorge Díaz, manager comercial de VidaCaixa en la Dirección Territorial Comunidad Valenciana y Región de Murcia; Francisco Sales, CEO y socio fundador de Grupo Sermaco; Soraya Martínez, socia de Carrillo; y Francisco Lozano, CEO y socio de Renesur Oil Group.
Durante el debate se abordaron cuestiones como las consecuencias de una sucesión sin planificar, los riesgos para el cónyuge y los herederos, la prevención de conflictos, la utilidad del protocolo familiar y la necesidad de revisar los instrumentos jurídicos antes de que aparezca el conflicto.
Desde Carrillo, Soraya Martínez aportó la visión jurídica sobre los principales puntos de fricción que suelen aparecer en empresas familiares cuando no existe una planificación adecuada.
Entre ellos, la falta de reglas claras para la toma de decisiones, la confusión entre patrimonio familiar y empresarial, la ausencia de previsión ante situaciones de incapacidad o fallecimiento y las tensiones que pueden surgir entre socios, herederos y familiares vinculados a la compañía.
«En muchas empresas familiares, los conflictos no surgen por falta de voluntad, sino por falta de reglas claras. Anticipar escenarios de incapacidad, fallecimiento, entrada de nuevas generaciones o separación entre propiedad y gestión permite proteger tanto la continuidad del negocio como la estabilidad familiar.»
Soraya Martínez, socia de Carrillo
La sucesión como decisión estratégica
Los ponentes coincidieron en que la sucesión empresarial debe prepararse como una decisión estratégica, no como un trámite puntual.
«Planificar la sucesión es un ejercicio de responsabilidad que permite proteger a la familia, dar continuidad al proyecto empresarial y transformar un momento complejo en una oportunidad para reforzar el futuro del negocio.»
Juan Jesús Lozano, director comercial de Banca de Empresas de CaixaBank en Alicante y Murcia
Comprometidos con la empresa familiar
Con esta iniciativa, Carrillo refuerza su compromiso con la empresa familiar y con el tejido empresarial de la Región de Murcia, acompañando a empresarios y grupos familiares en decisiones clave para la protección del patrimonio, la continuidad del negocio y la planificación del relevo generacional.
Para Carrillo, este tipo de encuentros forman parte de una línea de trabajo orientada a ayudar a las empresas familiares a anticipar riesgos, ordenar sus estructuras y tomar decisiones con seguridad jurídica en momentos clave para su continuidad.
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En Carrillo acompañamos a empresarios y grupos familiares en la planificación del relevo generacional, la protección del patrimonio y la prevención de conflictos, coordinando los instrumentos jurídicos, societarios y patrimoniales que cada caso necesita.
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